Dans la session du 13 Septembre portant sur « Préparer et financer sa retraite : est-ce une affaire pour les entrepreneurs ? », animée par Coach Jocelyne Ntakare, nous avons été initiés aux principes de base pour progresser vers la retraite que nous désirons, notamment :
– 🔭 Se projeter sur le long terme pour nous aider à aligner nos décisions financières et actions à notre vision ;
– 🎯 Se fixer des objectifs précis concernant nos revenus, notre épargne et nos investissements, à court (1 an), moyen (3 ans) et long terme (10 ans) ;
– ✍ Élaborer un budget familial réaliste intégrant le montant que nous nous engageons à épargner mensuellement ;
– 🔎 Mener des recherches continues et s’informer afin d’identifier les options d’investissement les plus adaptées à notre situation ;
Toutefois, nous souhaitons mettre l’accent sur une pratique que nous appliquons dans le monde des affaires, mais qui peut également s’avérer précieuse sur le plan personnel : l’établissement d’un bilan financier.
– Dans le contexte des affaires, un bilan est un document qui décrit la santé financière de l’entreprise, à un moment précis, souvent établi à la clôture de l’année fiscale. Le bilan communique ce que l’entreprise possède (l’actif) et ce qu’elle doit (le passif). Autrement dit, il reflète les ressources mobilisées pour financer l’actif, telles que les capitaux propres et les emprunts. Ce document permet aux investisseurs et aux actionnaires d’obtenir une vision claire de la situation financière et patrimoniale de l’entreprise.
– Sur le plan personnel, établir un bilan nous donne une vue d’ensemble de notre valeur nette. La valeur nette personnelle, également connue sous le nom de bilan net personnel, est un indicateur essentiel pour mesurer notre situation financière et évaluer notre progression d’une année à l’autre. Pour la calculer, il suffit de soustraire notre passif (ce que nous devons) de notre actif (ce que nous possédons).
En bref, comprendre et évaluer régulièrement notre valeur nette nous aidera à prendre des décisions financières éclairées (ex. réduction des dettes, quand et combien investir, etc.) qui nous rapprocheront de la retraite à laquelle nous aspirons.
➡ Point à retenir : préparer et financer sa retraite consistent à accroître progressivement son actif tout en générant des revenus suffisants qui nous permettront de vivre la vie que l’on désire.